Прокуратура по борьбе с коррупцией объявляет о завершении уголовного преследования и передаче в судебную инстанцию для рассмотрения по существу уголовного дела по обвинению членов Административного совета «Banca Socială» и других заинтересованных лиц в умышленном нарушении правил кредитования при отягчающих обстоятельствах.
У 6 лиц статус подсудимого. К ним относятся: председатель Административного совета банка, заместитель председателя Административного совета банка, три члена Административного совета банка, а также управляющий компанией, получившей кредит.
В результате преднамеренных действий, посредством предоставления кредитов с намеренным нарушением правил кредитования и правил финансовой осмотрительности, подсудимые нанесли финансовому учреждению убытки в особо крупных размерах, в общем объеме 126.869.723,69 леев.
Если они будут признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных бук. a) п. (2) ст. 239 Уголовного кодекса Республики Молдова, они рискуют штрафом в размере от 2350 до 3350 условных единиц с лишением свободы на срок от 2 до 7 лет, в обоих случаях – с лишением права занимать определенные должности или осуществлять определенную деятельность на срок до 5 лет.
В ходе судебного преследования, прокуроры наложили арест на имущество обвиняемых на общую сумму 3.208.854 лея.
В рамках уголовного преследования, с помощью административных доказательств, было установлено, что, в течение периода 2013 года, группа лиц из руководства «Banca Socială», действуя, как в своих собственных интересах, так и в интересах общества, которое они представляли, преследуя основную цель обеспечения непрерывности функционирования общества как финансового учреждения, в целях завершения процесса согласованного отчуждения акций, принадлежащих третьим лицам, и, косвенно, с целью получения собственных преимуществ, разработала и реализовала преступную схему искусственного восстановления финансового положения учреждения, – констатируется в актах Национального банка Молдовы, – посредством преднамеренного нарушения внутренних правил кредитного процесса, также установленных нормативными актами.
Согласно материалам уголовного дела, члены Совета единогласно и незаконно решили предоставить одной из компаний полный кредит в размере 68.000.000 леев для использования в целях приобретения соответствующей компанией земельных участков и недвижимости фабрики, расположенных в Кишиневе, заложенных в пользу банка другой компанией по искусственно увеличенной цене, чтобы она была достаточной для покрытия как можно большего количества неблагоприятных кредитов, ранее предоставленных последней.
В последующий период компания практически не производила платежей для погашения кредита, при этом только часть кредита была погашена в результате продажи банком заложенных активов на сумму 28.114.249,86 леев, в результате чего банку был причинен ущерб в особо крупном размере на сумму 48.800.773,14 лея.
Описанные действия имели место одновременно с выдачей на тех же условиях другого кредита на сумму 52.000.000 леев другой компании для использования с целью приобретения оборудования для производства стекла с фидером, которого де факто не существует, у другой компании-фигуранта и первого дела. Таким образом, имитация процесса предоставления банковского кредита компании была направлена на то, чтобы финансовые средства, начисленные компанией, у которой было приобретено стекло фидера, были направлены на погашение кредитов, ранее предоставленных финансовым учреждением двум другим компаниям: (1) сумма 38.305.232 лея; (2) сумма 8.419.017 леев, – а также и самой компании – сумма 5.275.751 лей.
Впоследствии, однако, компания, получившая кредит, не произвела никаких платежей по его погашению, что нанесло банку ущерб в особо крупных размерах на сумму 66.873.116 леев.
Более того, с целью заплатить управляющему де-факто компаниями за участие в совершении незаконных действий, описанных выше, ему был предоставлен кредит с нарушением правил кредитования в размере 10.000.000 леев сроком на 12 месяцев, с процентной ставкой 15% годовых, якобы для дополнения оборотных средств. Сумма, полученная и использованная через подконтрольные ему компании, без возмещения какой-либо суммы банку, нанесла банку ущерб в особо крупном размере на общую сумму 11.195.834,55 лея.
В феврале 2015 года Национальный центр по борьбе с коррупцией, совместно с Прокуратурой по борьбе с коррупцией, провел 26 обысков на территории муниципия Кишинева, в рамках двух уголовных дел, возбужденных по факту нарушения правил кредитования администрацией «Banca de Economii», а также по факту злоупотребления служебным положением, приведшего к ущербу в особо крупном размере, причиненному «Banca Socială».
Фактически, действия уголовного преследования касались бывших председателей административных советов банков, нынешних и бывших членов Советов, а также экономических агентов, которые воспользовались кредитами, выданными с предполагаемыми нарушениями. Офицеры НЦБК и прокуроры обыскали также место жительства бывшего председателя Административного совета BEM. Впоследствии его сопроводили в НЦБК для допроса. В штаб-квартиру НЦБК были доставлены и бывший временно исполнявший обязанности президента BEM, бывший временно исполнявший обязанности президента «Banca Socială», а также член Административного совета «Banca Socială».
Мария ШВЕЦ
