Три банка в Риге, Латвия, служили «европейскими воротами» для перенятия контроля над тремя банками из Молдовы, которые позже были ликвидированы из-за банковского мошенничества в размере около одного миллиарда евро. Эти три латвийских банка: «ABLV», «PrivatBank» и «Pasta Banka» – фигуранты целого ряда более ранних финансовых скандалов, оштрафованные за действия по отмыванию денег.

Латвийские банки были связаны с банковским скандалом в Молдове с 2012 года, когда ряд акционеров приобрели пакеты акций «Universalbank», получив займы от малоизвестных компаний из Великобритании. В то время, финансовые трансферы осуществлялись через нескольких банков в Латвии.

С тех пор произошёл ряд изменений в списке собственников этих банков, а также в «Banca Socială» и «Banca de Economii», которые использовали тот же трюк – покупку акций под займы из малоизвестных британских оффшоров, переведённые через те же три латвийских банка. Граждане, получившие эти кредиты, и купившие акции банка, на первый взгляд, не имеют ничего общего. Тем не менее, у них почти аналогичные счета, и они действовали на основе одинаковых сценариев.

Первый доклад «Kroll» показывает, что эти средства впоследствии были использованы для погашения других займов, полученных от имени других организаций в Молдове.

Кульминацией этой карусели займов на покупку акций трёх банков стала серия финансовых событий, произошедших в ноябре 2014 года. Тогда, в разгар парламентской избирательной кампании, когда общество было занято избранием проевропейского альянса, деньги из трёх молдавских банков начали путь в другие малоизвестные оффшорные фирмы, через те самые латвийские банки, с ведома так называемых проевропейских властей.

Четыре фирмы, принадлежащие Илану Шору, перевели деньги через эти банки в период с 1 по 24 ноября 2014 года. Эти четыре компании: ООО «Provolirom», ООО «Dracard», ООО «Caritas Group» и ООО «Voximar Group», с выведением 13 миллиардов леев, как показано в Докладе «Kroll».

«ABLV Bank»: деньги для экс-президента Лучинского и вице-примара Оргеева

Одним из рижских банков, участвующих в отмывании денег из банков Молдовы, является «ABLV», у которого репутация банка, обслуживающего страны СНГ. По сути, это латвийский банк, у которого есть филиалы в большинстве стран СНГ.

30 мая 2013 года пять молдавских компаний приобрели акции «Banca socială». Все выплатили свои доли из займов, полученных в британских оффшорах одной-двумя неделями ранее, в период с 17 по 22 мая. У всех пяти были счета в «ABLV Bank» в Риге.

И ряд частных лиц, которые в 2013 году получили акции этого банка, в аналогичный период взяли сказочные кредиты в британских оффшорах, используя счета в «ABLV Bank». Среди них: Пётр Лучинский, экс-президент Молдовы; Регина Апостолова, бывший коммунистический советник, действующий вице-примар в примэрии Оргеева, возглавляемой Иланом Шором; а также лица, ранее принимавшие участие в сделках с фирмами Илана Шора.

Впоследствии, в ноябре 2013 года, также фирмы ООО «Ancor» и ООО «Samit Plus Lux» приобрели акции в «Banca Socială» похожим образом, за счёт заёмных средств из оффшорных компаний, с тем же адресом на островах Белиза, каждая с банковским счётом в латвийских банках.

Таким образом, новые акционеры «Banca Socială», ставшие ими в 2013 году, хотя и кажутся разными людьми, связаны тонкими нитями.

Не только акционеры «Banca Socială» и «Unibank» получили кредиты из оффшоров через банк «ABLV Bank» в Риге, но и некоторые акционеры «BEM».

В общем, «ABLV» упоминался по знаменитому делу Магнитского, которое вскрыло массивное мошенничество Российского Правительства.

«PASTA BANKA»: деньги от и для фирм Влада Плахотнюка

Второй латвийский банк, через который отмывались деньги по молдо-британской схеме, называется «Pasta Banka». Этому банку семь лет, и находится он в самом центре Риги, рядом с «Radisson Hotel», где проводится множество европейских форумов. И последний Саммит Восточного партнёрства проходил в этом отеле, с участием высоких должностных лиц из Молдовы, которые, однако, в своих выступлениях о прогрессе Молдовы в контексте ассоциации с ЕС, ничего не упомянули об этих сделках.

«Latvija Pasta Banka» известен тем, что его сотрудники хорошо говорят по-русски, это позволяет ему успешно работать с бывшими советскими республиками. В своём последнем докладе, обнародованном 30 июня 2015 года, руководство «Pasta Banka» подчёркивает, что его приоритетными направлениями являются Россия и страны СНГ. Кроме того, в докладе перечислены основные риски для стабильности банка, одним из которых является «отмывание денег».

Тем не менее, эксперты в сфере финансовых операций считают, что именно подобные операции были проведены при посредничестве этого банка в случае исчезновения молдавского миллиарда. Ещё с 2012 года лица с российским и украинским гражданством купили акции «Banca Socială», заняв деньги в оффшорных компаниях через «Pasta Banka».

У заинтересованных лиц почти аналогичные банковские счета в латвийском банке, что говорит об одновременном открытии счетов. Кроме того, не только оффшорные компании, в которых занимали деньги для приобретения акций в местных банках, являются малоизвестными, но и они сами имеют сомнительный характер. Как пишут украинские СМИ, у пятерых украинских граждан, из числа купивших акции «Banca Socială», в качестве места жительства значится небольшой городок под названием Новая Каховка, двое из них проживают по одному и тому же адресу. Ольга Никитаева, Светлана Петренко, Александр Заварзин, Олег Степанец, Сергей Андрийчук, Сергей Меркулов, Иван Костянко, Татьяна Бойко – все взяли кредиты в размере 650.000 евро каждый через «Pasta Banka», купив, таким образом, акции в «Banca Socială» в Кишинёве. Они приобрели акции банка, получив кредиты от оффшоров из Доминиканской Республики, Панама, Белиза.

По данным шотландских СМИ, у оффшорных фирм, предоставивших деньги этим малоизвестным лицам – шотландские адреса, расположенные недалеко от других оффшорных фирм, связанных с фирмами, принадлежащими Владимиру Плахотнюку.

В качестве источников кредитования для покупки акций «Banca Socială» были фирмы «Jet-Tech Industries» Ltd и «Manitoba Management», которые осуществили трансферты через «Pasta Banka», в период с августа по ноябрь 2012 года, в размере 23 миллионов леев.

Фирма «Jet-Tech Industries» известна по предыдущим сомнительным сделкам с компаниями из Молдовы. Директором этой компании до марта 2014 года была Анжелика Элизабет Лилли из Новой Зеландии. Она руководила, также, одной из фирм, ставшей владельцем Publika.md, которая в настоящее время принадлежит Владу Плахотнюку, вице-председателю (уже бывшему!) Демократической партии.

«PRIVATBANK»

«Privatbank» расположен на «дипломатической» улице Риги, улице Муитас, в районе, где размещён ряд посольств, в том числе посольство Российской Федерации. Головной офис находится под круглосуточной охраной службой безопасности, а обычным людях вход внутрь заказан, потому что в этом офисе нет окошек для открытия счетов, валютного обмена и других операций. Все они могут быть выполнены только в филиалах банка.

«Privatbank» является банковской группой, которая на самом деле принадлежит известному украинскому олигарху Игорю Коломойскому, занимающему второе место в списке самых богатых людей Украины. До недавнего времени Коломойский занимал пост президента украинской администрации в Днепропетровске. Управление банком осуществляется в партнёрстве с Геннадием Боголюбовым. Среди акционеров банка – оффшорная фирма «Triantal Investments», также принадлежащая этим двум лицам. Помимо прочего, эта финансовая группа осуществляет деятельность в металлургической, нефтяной, авиационной отраслях, и в сфере масс-медиа.

Несмотря на то, что успел проявить себя «антипутинистом» в разгар идущей русско-украинской войны, Коломойский не гнушается вести бизнес с различными субъектами Российской Федерации. Через «Privatbank» циркулировали средства сомнительного происхождения между Россией, Украиной, Великобританией. Филиалы банка представлены не только в Латвии, но и на Кипре, где другие оффшорные фирмы открыли банковские счета в рижском банке.

Наиболее знаменательно латвийское присутствие в этих молдо-британских операциях Алисы Илсли, гражданки Латвии. Алиса является директором более 50 оффшорных фирм в Великобритании, и, похоже, имеет отношение к фирмам, через которые отмывались кишинёвские деньги. Алиса представляется как репрезентант компании «Arran Consult», которая специализируется на создании оффшорных компаний, открытии счетов, подключению компаний к системам электронных платежей (PayPal, WebMoney и т.д.), получение лицензий в сфере игорного бизнеса, казино, лотерей, финансовых лицензий на территории ЕС. Офис фирмы «Arran» расположен в Санкт-Петербурге, Россия.

По данным Национального банка, приведённым в Докладе «Kroll», шесть из семи фирм, которые получили крупные кредиты от «BEM» и «BS», ранее получали деньги от тех же оффшорных компаний, у которых есть счета в рижском «Privatbank».

Лицами, купившими акции «Unibank», используя кредиты от британских оффшорных фирм, переданные через «Privatbank» в период 2012-2013 гг., являются: журналист Владимир Новосадюк, журналистка Рита Цвик, бизнесмен Вячеслав Лупов и Нани Абашидзе, с которой он состоял в близких отношениях.

Но, в определённый момент, деньги взяли и ушли из молдавских банков через указанные латвийские банки. 12 ноября 2014 года, через «Privatbank» в Латвии, «BEM» предоставил кредиты «Voximar Com», которая является частью Группы Шора, на общую сумму 1,68 миллиардов леев. Вечером того же дня, фирма «Voximar» перевела эту денежную сумму через латвийский «Privatbank» в оффшорную фирму из Великобритании, под названием «Expovision Logistics». В общей сложности, пять компаний из группы Шора, в течение двух дней ноября, перевели несколько миллиардов леев из Кишинёва в Великобританию, при посредничестве рижского «Privatbank». У большинства британских компаний, получивших деньги, практически аналогичные SWIFT коды.

В итоге, в ноябре 2014 года через латвийский «Privatbank» были переведены деньги пяти британским фирмам и одной фирме, зарегистрированной в Панаме, но с банковским счётом в Молдове.

В 2014 году серия комплексных сделок завершилась новыми кредитами в размере 13,7 миллиардов леев, предоставленных «Banca Socială» пяти молдавским организациям, которые перевели деньги на счёт оффшорных фирм со счетами в «Privatbank» в Латвии.

Отмывание денег: рост бедности

Доклад «Kroll» содержит некоторые разъяснения по этим сделкам. «Структура сделок была оформлена с целью умышленной маскировки истинной природы деятельности по кредитованию, и для максимального увеличения доступной кредитной массы», а «общий профиль этих кредитов не соответствовал типу коммерческих сделок; уровень взаимосвязи между этими лицами свидетельствует о целенаправленности усилий по сокрытию истинной причастности банков», – говорится в Докладе «Kroll».

Из документа следует, что в ноябре 2014 года деньги были намеренно направлены на выдачу неблагоприятных кредитов от фирм Илана Шора через несколько латвийских банков, малоизвестным компаниям из Великобритании и Гонконга.

Власти Кишинёва объявили о том, что они начали расследование по этому делу об отмывании денег, но не пояснили, инициировали ли они подписание соглашения о сотрудничестве с латвийскими властями для раскрытия операций с денежными средствами из Молдовы через три банка из Риги. Пока только обвинительное дело против руководителей фирмы «Caravita», вскрывающее причастность родственников лидера ЛДПМ Влада Филата к краже суммы в 2,8 миллиона евро, было передано в суд.

Отвечая на вопросы ZdG, Национальный банк Риги заявил, что заинтересован в сотрудничестве с властями Молдовы, указав, однако, на тот факт, что мнение о поведении трёх латвийских банков мы можем получить в Комиссии по финансам и рынку капитала Латвии (КФРК).

В пресс-службе Рижской КФРК нам сообщили, что осуществляют мониторинг деятельности всех банков в Латвии на предмет «отмывания денег и финансирования терроризма», организуя проверки банков, являющихся потенциальными целями для подобных феноменов. «Во время этих проверок КФРК проверяет качество и эффективность систем внутреннего контроля банков по предотвращению отмывания денег. Банки обязаны сообщать в Управление по предотвращению отмывания денег о любых подозрениях относительно необычных сделок. Если КФРК обнаруживает нарушение нормативной базы, принимается решение о применении санкций, которые могут носить финансовый характер, или иметь вид обязательств по улучшению регулирования деятельности банка», – говорится также в ответе КФРК, предоставленном ZdG.

«В отношении упомянутого вами дела, связанного с Молдовой, КФРК уже инициировало проверку с целью выявления того, действовали ли эти латвийские банки в соответствии с правовыми нормами. Эксперты КФРК связались с Национальным банком Молдовы для получения дополнительной информации. Если нарушения будут доказаны, КФРК примет решение о возможных санкциях», – сообщила нам Мария Макаревика, глава пресс-службы этого учреждения.

Ранее, «ABLV Bank» и «Privatbank» были санкционированы властями Латвии за то, что допустили получение 230 миллионов долларов в контексте налогового мошенничества в России, вскрытого в рамках дела Магнитского.

Недавно, «Global Financial Integrity» (GFI), международная организация финансового анализа, выпустила новое исследование о связи между государствами, допускающими отмывание денег и уровнем бедности. «Незаконные денежные потоки напрямую связаны с ростом бедности, неравенства и низким уровнем человеческого развития», – говорится в докладе, а «феномен отмывания денег оказывает большое влияние на бедные государства», – считает Том Кардамон, директор GFI.

Алина Раду