Кто окажется «самым виноватым» за совершенные мошенничества

Национальный банк Молдовы (НБМ) получил четвертую информационную ноту о прогрессе, зарегистрированном компанией «Kroll» в расследовании крупного мошенничества в банковском секторе Республики Молдова. В результате мошенничества, три молдавских банка: АО «Banca de Economii» (BEM), АО «Banca Socială» (BS) и АО «Unibank» (UB), – оказались банкротами в конце 2014 года.

Начальные этапы расследования были направлены на выявление механизмов, которые вызвали мошенничество, и развитие партнерства с международными регулирующими органами. Впоследствии расследование было сосредоточено на отслеживании мошеннических кредитов, выданных посредством сложных механизмов отмывания денег, чтобы определить их окончательное назначение и выгодоприобретателей мошенничества. Конечная цель исследования заключается в выявлении активов, приобретенных обманным путем, и их восстановлении законными путями. В ходе расследования зафиксирован прогресс, и в наличии имеется достаточно информации, чтобы можно было начать этап возвращения фондов.

Полученные документы ясным образом демонстрируют вовлечение в банковское мошенничество большой группы компаний из Республики Молдова, которые действовали согласованно и были связаны с Иланом Шором («Группа Шора»). По крайней мере, 75 компаний входили в эту скоординированную группу. В период с 2012 по 2014 г. значительные объемы кредитов были предоставлены этой группе компаний данными тремя банками. Эти средства были переведены, в основном, на банковские счета в два банка в Латвии, прежде будучи отмытыми через сеть около 100 корпоративных банковских счетов в Латвии. Большая часть этих счетов была открыта от лица компаний, зарегистрированных в Великобритании или в оффшорных зонах, таких как Белиз, ВОВ и Панама. В результате этого комплексного процесса по отмыванию денег, большинство фондов были перенаправлены в Республику Молдова, чтобы оплатить существующие кредитные риски, создавая впечатление, что они представляют собой подлинные корпоративные займы, и обеспечить рост кредитного портфеля, в то время как сумма около 600 миллионов долларов США была рассеяна по банковским счетам в многочисленных юрисдикциях.

В основе данного мошенничества находился комплексный механизм по отмыванию денег, призванный обеспечить непрерывность кредитования. Ликвидность управлялась и координировалась между тремя банками Республики Молдова посредством множества межбанковских депозитов, регистрировались поддельные гарантии и балансы, ежедневно представляемые Национальному банку Молдовы, и установлен поддельный кредит по текущему счету (овердрафт) в бухгалтерской отчетности для того, чтобы продолжать процесс кредитования.

Кредитные комитеты банков были обойдены, а кредиты – утверждены Административными советами банков, которые контролировались «Группой Шора».

Суммы, обнаруженные по настоящее время, были отслежены в многочисленных юрисдикциях, по большей части, в других банках Республики Молдова, за исключением трех вовлеченных банков (185 миллионов долларов США), на Кипре (63 миллиона долларов США), Китае и Гонконге (61 миллион долларов США) и в Швейцарии (23 миллиона долларов США). Около 200 миллионов долларов США были переведены на счета ряда банков в Латвии, которые впоследствии были подвергнуты комплексному механизму отмывания фондов.

Часть фондов, переведенных в Молдову, послужила для приобретения ряда активов. Общая стоимость этих активов пока не установлена, но впоследствии будут приняты меры в этой связи, в сотрудничестве с Генеральной прокуратурой.

Кроме того, расследование вскрыло связь между индивидуальными выгодоприобретателями мошенничества и компаниями, которые получили от него выгоду или способствовали его совершению. Было идентифицировано около 40 физических лиц, получивших выгоду в результате мошенничества или оказавших содействие совершению мошенничества. Поступления на личные счета или счета компаний, о связи которых с этими лицами известно, составляют около 50 миллионов долларов США. Большинство индивидуальных бенефициаров получили суммы в сотни тысяч долларов США, но на сегодняшний день расследования вскрыли также похожие компании, которые могли быть связаны с физическими лицами, на счета которых были переведены десятки миллионов долларов. Цель перевода этих фондов до сих пор не установлена. Пока неясно, были ли лица, получившие средства, непосредственно вовлечены в мошенничество, или платежи были сделаны в качестве подарков или вознаграждения за услуги или товары. Список потенциальных выгодоприобретателей должен оставаться конфиденциальным, чтобы избежать негативного влияния на возможности дальнейшего возвращения присвоенных фондов.

«Компании «Kroll» и „Steptoe & Johnson” представили НБМ стратегию начала процессуальных действий в многочисленных юрисдикциях в целях получения в продолжение информации и восстановления активов, которые были присвоены. В настоящее время стратегия находится на стадии повторного рассмотрения, и ожидается, что она будет реализована в ближайшее время. Очень важно сохранять конфиденциальность результатов расследования и предлагаемых процессуальных мер, с тем, чтобы максимально расширить возможности для восстановления выведенных фондов. По причине множественного юрисдикционного характера предлагаемых процессуальных действий и комплексности связанных с ними процессов, ожидается, что стадия восстановления продлится минимум от 18 месяцев до двух лет», – утверждают представители НБМ.

Представители НБМ утверждают, что команда «Kroll» регулярно информирует НБМ о проведении расследования и, также, проводила встречи на высоком уровне с прокурором по борьбе с коррупцией Республики Молдова и с международными агентами по регулированию и финансированию. Также, компания «Kroll» представила МВФ обновленную информацию о прогрессе и ходе проводимого расследования, включая намерение продолжать расследование и стадию возвращения средств.